2. Trading ist der Weg zur finanziellen Unabhängigkeit - sagt wer?

Jetzt schalte ich den CEP-Modus ein und offeriere eine banale Sache, die jedem klar sein sollte: Der Preis bzw. die Kursbewegungen erinnern an eine Schwangerschaft, wobei der genaue Geburtstag nicht vorhersehbar ist. Die Geschehnisse an der Börse sind chaotisch, wobei Chaos eine bestimmte Form der Ordnung darstellt. Sich im Chaos zurechtzufinden erfordert maßgebende Erfahrungswerte, mentale Belastbarkeit sowie ein rationales Denkvermögen und genau hier liegt der springende Punkt. Nicht jeder kann solche Charaktereigenschaften vorweisen.

Und trotzdem sehe ich auf dieser Seite viele Menschen, die davon träumen, Aktienspekulationen, Kryptonwährungen oder den Devisenhandel zur Haupteinnahmequelle zu machen. Was bedeutet, dass diese Menschen ihr finanzielles Wohlergehen mit einem Zufallszahlengenerator verbinden. Wenn du trotzdem gewillt bist weiterzumachen, nur zu.

Aktienhandel kann per se nicht zur Haupteinnahmequelle werden, also warte noch ein bisschen mit der Kündigung deiner aktuellen Arbeitsstelle. Stell dir die folgende Situation bildlich vor: du schreibst den dritten Monat in Folge rote Zahlen, hast 40% deines Depots verzockt, deine Frau oder Freundin bittet um Geld, du suchst im Internet ausgelaugt nach Nachrichten über den Zusammenbruch der US-Wirtschaft, um deinen inkompetenten Kurzschluß intern zu rechtfertigen, die vorgekaute Handelsstrategie erwirtschaftet keine Gewinne, deine Nebennieren machen den Stress nicht mehr mit und du gleitest in die chronische Müdigkeit. Mit einem bleichen und erschöpften Blick siehst du auf dem Arbeitstisch dreckige Teller und Tassen von vorgestern stehen. Solche und weitere Szenarien könnte man endlos weiter aufzählen. Dies ist ein realistischer Werdegang der Idee, den Handeln an der Börse als Haupteinkommen zu klassifizieren. Tipp: Intelligente Menschen lernen aus den Fehlern anderer, um solche Horrorszenarien zu verhindern.

Tipp: Intelligente Menschen lernen aus den Fehlern anderer, um solche Horrorszenarien zu verhindern.

Typischer Kommentar: „Wenn das Depot es dir erlaubt von Dividenden den Lebensunterhalt zu bestreiten, dann kannst du von der Börse leben.“

Stimmt, jedoch handelt es sich hier um eine Investition und keine Spekulation, bei der Risiken deutlich schwieriger einschätzbar sind!

Weiterer Kommentar: „Von der Börse kann man sogar sehr gut leben und viele Menschen können durch konkrete Belege der persönlichen Handelsperformance dies auch nachweisen. Auf der anderen Seite verlassen viele“ Börsenjongleure“ die Bühne als Verlierer. Professionelle Trader lernen aus vergangenen Fehlern und verfeinern stets ihre Strategie, verringern Risiken unter Beachtung bestimmter Regeln bzw. Risikomanagement und erzielen relativ stabile Gewinne. Außerdem ist es wirklich möglich, nach einer Krisenperiode erfolgreich Aktien zu kaufen, um von Dividenden gut leben zu können, wenn viel Eigenkapital vorhanden ist und der Moment reif war oder um andere globale Trends erfolgreich aufzufangen.“

Auch hier handelt es sich primär um eine Investition (Mittel- oder langfristig).

Oft zwingt die Realität den Daytrader von 10:00-24:00 Uhr vor den Bildschirmen zu sitzen, um auf den perfekten Handels-Zeitpunkt zu warten. Nicht um sich am Ende ein Haus oder eineYacht zu gönnen, sondern um sein Minimum an Lebensunterhalt zu bestreiten.

Es gibt eine gewisse Prozentzahl erfolgreicher Trader im Forex Bereich oder das Trading mit Differenzkontrakten (CFDs), die kontinuierlich gute Zahlen schreiben und sich ab und an eine Stripperin bzw. Stripper gönnen. Damit diese Herren Gewinne einsacken können, müssen andere ihr Kapital verlieren. Die Börsengeschäfte schaffen eine Art "monetäre Umverteilung". Fakt ist: du wirst eine gewisse Zeit oder meistens das eingesetzte Kapital an professionelle Daytrader und Börsenprofis abgeben. In der Lernphase ist dies Standard und man bezeichnet es als Lehrgeld.

Zitat: „Wenn jemand nicht erfolgreich war, dann werden auch andere nicht erfolgreich sein.“

Das diese These Unsinn ist, kannst du dir sicherlich selbst denken. Jedoch muss man sowohl die Vorteile als auch die Nachteile im Tradingsbereich erwähnen, damit du dir dein eigenes Bild machen kannst, um Risikofaktoren exakt zu bewerten.

Warren Buffett antwortete auf die Frage, wie lange er die Aktien halten würde: "eine Ewigkeit!" An den Börsen finden jedoch täglich Millionen von Wertpapiergeschäften statt. Fakt ist, dass im Wertpapierhandel nicht nur Anleger etwas vom Kuchen wollen, sondern auch Spekulanten, die oftmals nicht bereit sind, Aktien auch nur für einen Tag zu halten.

Investieren oder spekulieren sind zwei völlig verschiedene Dinge. Entscheide dich daher direkt für ein bestimmtes Finanzinstrument und die Strategie dahinter. Auf durchschnittlicher Haushaltsebene werden alle Geldanlagen als Investition anerkannt - der Kauf einer Immobilie, Auto, Kunstobjekte oder Schmuck.

 

Investition als Geldanlage

Der Kern des Investments besteht darin, Kapital langfristig in Vermögenswerte zu investieren, die mit der Zeit Gewinne erwirtschaften. Du kannst zum Beispiel in ein Unternehmen investieren – entweder direkt oder durch den Kauf von Aktien. Das Hauptziel des Investors ist es, einen Teil des Unternehmens zu besitzen und sich an der Führung des Unternehmens zu beteiligen. Verschiedene Länder haben ihre eigenen Feinheiten des Gesellschaftsrechts, aber die allgemeine Grundidee lautet: Je mehr Anteilsscheine du besitzt, umso dominanter sind Ihre Führungsbefugnisse in dieser Firma bzw. Unternehmen. Gleichzeitig setzt der Anleger auf das langfristige Wachstum der Aktienkurse einer Aktiengesellschaft und auf Dividenden.

Einer der berühmtesten Investoren der Welt ist das "Orakel von Omaha" Warren Buffett. Seine Tradingsstrategie beinhaltet ausschließlich Anlagegrundsätze. Oft ermöglicht der Kauf großer Aktienpakete (welche in seinen Fonds landen) die Mitwirkung am strategischen Management von Unternehmen. Buffetts jüngster und größter Deal war der Kauf des Flugzeug- und Energiegeräteherstellers Precision Castparts Corp. für 37,2 Milliarden US-Dollar.

 

Spekulation als Geldanlage

Die klassische Spekulation definiert kurzfristige Investitionen in Vermögenswerte, die ausschließlich dem Zweck dienen, diese weiterzuverkaufen und von steigenden oder fallenden Kursen zu profitieren. Beim Daytrading (Intraday) oder Scalping kann der versierte Trader schnell Kapital aufbauen oder es genauso schnell wieder an versierte Markt-Haie abgeben.

Beispiel: Sobald du Tesla-Anleihen für 1 Million Euro (die habe ich nicht mal) erwirbst und planst, die "Wertpapiere" bis zur Fälligkeit zu halten, dann stellst du dieser Organisation einen Kredit zur Verfügung. Das ist die leichte Erklährung einer Investition. Wenn du dieselben Anleihen für 1 Million Euro kaufst und eine Woche später für 1,1 Millionen Euro verkaufst, dann ist dies reine Spekulation.

Betrachten wir die Sachlage etwas genauer, um den Unterschied zwischen einem Investor und einem Spekulanten zu untermauern! Sowohl der Investor Soros als auch der professionelle Trader Birger Schäfermeier unterliegen der Transaktion zum Kauf und Verkauf von Wertpapieren an identischen Börsen und nutzen gewisse Dienste identischer Broker. Um dir selbst die Antwort zu geben, musst du nur die Grafik eines Index über viele Jahre hinweg analysieren. Nehmen wir an, dies ist ein amerikanischer DJIA mit einer hundertjährigen Geschichte.

Wenn man sich die Chart- Grafik genauer ansieht, erkennt man, dass bei langfristigen Investitionen das Kapital aufgrund des Wachstums der Kapitalisierung und der Zahlung von Dividenden durch Unternehmen kontinuierlich steigt und das ohne Viagra. Außerdem übersteigt dieses Wachstum die Inflationsrate. Das liegt zum einen daran, dass hinter den Beständen ein reales Geschäft steckt, welches sich zum größten Teil zwangsläufig entwickeln muss.

Würde ein Spekulant die gleiche Grafik durch die Chartanalyse unter die Lupe nehmen, würde er anfangen nach Perioden zu suchen. Wiederkehrende Folge von Ziffern und Algorithmen werden durch die technische Analyse der Finanzmärkte bestimmt, um die genaue Position der Kauforder zu bestimmen. Auch hier kann der Trader auf bärische (short) oder bullishe (long) Kurse setzen, um von Kursschwankungen zu profitieren und Gewinne für die maximale Rentabilität zu generieren.

Erzählungen aus der Theorie können die Praxis nicht ersetzen. Du musst also deine eigenen Erfahrungen für eine präzise Meinungsbildung machen und dir primär die folgende Frage beantworten: möchte ich langfristige Investitionen tätigen oder durch minimale Kursschwankungen und noch am gleichen Tag Gewinne einsacken (Kehrseite: Kapitalverlust in nur kurzer Zeit)? Welcher Risikotyp bist du? Kannst du mit Stress umgehen und auch in einer sehr riskanten und konfusen Situation rational denken?

Genetisch bedingte Hochsensibilität (hochsensible Menschen) sollten eher die langfristige Basis zur monetären Vervielfachung nutzen und Hochfrequenzhandel Computerprogrammen bzw. Robotern überlassen. Natürlich kann ein Daytrader seine eigene profitable Handelsstrategie entwickeln und Schritt für Schritt Geld in kleinen Mengen generieren. Dazu eigenen sich primär liquide Märkte, wie der Devisenhandel (Forex). Bis dahin ist es jedoch ein sehr langer sowie ungewisser Weg und das Lehrgeld ist auch nicht zu verachten.

Zuerst sollte eine effiziente Zeiteinteilung bestimmt werden und Zeit ist ja bekanntlich Geld. Es liegt auf der Hand, dass die ständige Ausführung spekulativer Geschäfte viel Zeit und Arbeit erfordert. Darüber hinaus muss ein Spekulant über ein hohes Maß an Kenntnissen im Bereich der Börse verfügen. Wissen, welches man nicht in der Mainstream Zeitung nachlesen kann. In den allermeisten Fällen wird der Otto Normalverbraucher, der noch nie einen spekulativen Austausch von Finanzprodukten erlebt hat, kein stabiles Ergebnis vorweisen können. Ohne Grundkenntnisse oder die Absolvierung der Grundausbildung gleicht die Börse einem online Casino. Besser langsam, sicher und kontinuirlich Geld mit Bitcoins, Währungspaaren oder Wertpapieren verdienen und dieses am Roulette oder Blackjack in Las Vegas ausgeben und mit der heißen Braut am Slotautomaten die Nacht verbringen. Das wäre zumindestens mein Plan.

Ohne der Aneignung rationaler Erfahrungswerte und Wissen, werden deine Moneten früher oder später in die Taschen anderer, “erfolgreicherer Marktteilnehmer“ wandern. Ein Lernanreiz kann darin bestehen, dass sich die potenzielle Profitabilität aus Spekulation mit vernünftiger Sichtweise auf Risikofaktoren widerspiegelt.

in der Regel machen unerfahrene Marktteilnehmer stets die gleichen Fehler, die der fortgeschrittene Trader identifiziert und in Echtgeld umsetzt. Der Börseneinsteiger geht auf einen spekulativen Handel ein und der Preis dreht sich plötzlich gegen ihn. Aufgrund der fehlenden Verlustbereitschaft wird diese Transaktion in eine langfristigen Investition übertragen. Der Trader geht vom Spekulanten zu einem echten Investor über, ohne es bewusst zu Registrieren.

Es ist auch wichtig, den Betrag für den Markteinstieg zu bestimmen. Wenn dein Kapital gering ist, machen langfristige Positionsinvestitionen aus monetärer Sicht wenig Sinn, außer für die ersten Schritte als Neuling in der Höhle der Löwen, Skorpione und Chihuahuas. Du wirst nicht in der Lage sein genug Geld zu erwirtschaften, um davon leben zu können oder den Lebensunterhalt zu bestreiten. Der Spekulant muss den Betrag einsetzen, der auch zu verkraften ist. Zuerst musst du lernen, wie die Märkte funktionieren, den richtigen Umgang mit Gewinn und Verlust verinnerlichen und die Psychologie andere Marktteilnehmer richtig einschätzen können. Tradingspsychologie ist eines der wichtigsten Säulen für erfolgreiche Börsenjongleure und Intraday Cowboys. Bestimme direkt, welche Verlusthöhe für dich akzeptabel ist – 5 % (Mittelweg) , 10 %, 50 % oder doch alles was das Girokonto hergibt und die Lebensversicherung noch dazu?

Ohne Money- und Risikomanagement sowie eine individuell entwickelte Handelsstrategie, welche auf ihre Effektivität in einem Demokonto getestet und verfeinert wurde, wirst du dein Livekonto früher oder später plattmachen. Alles zu verlieren ist teures Lehrgeld. Die Frage würde danach lauten: gebe ich jetzt auf oder mache ich weiter? Die meisten verlieren die Kohle, geben auf und verfluchen die Börse bis sie nicht mehr imstande sind zu fluchen. Das sind typische Verlierer, die dem Gewinner ein Leben in Saus und Braus bescheren.

Auf diese Frage gibt es keine eindeutige Antwort. Spekulanten riskieren mehr und können dementsprechend alles wieder versieben. Im besten Fall wird ein Schuh draus und man findet die richtige Strategie. Anleger unterliegen einem geringeren Risiko, jedoch wird die Rentabilität meistens moderat bestückt. Jeder Teilnehmer am Börsenhandel kann sowohl spekulative als auch investive Aktivitäten kombinieren. Indem du das erforderliche Verteilungsverhältnis Ihrer Mittel zwischen diesen beiden "Methoden" wählst, kannst du das Risiko deines Portfolios indirekt steuern. Je höher der Anteil langfristiger strategischer Anlagen mit periodischen Dividenden- oder Zinszahlungen, desto weniger Risiko geht man ein.

Um ein greifbareres Ergebnis als Trader zu erzielen, musst du in der Lage sein sowohl zu investieren als auch zu spekulieren. Mittels Investments lernst du den wahren Wert eines Objekts kennen und kannst mit genug Erfahrung, subjektiv Zukunftsaussichten eines Unternehmens und dessen Produkt zu bestimmen. Beim Daytrading lernst du Techniken der technischen und fundamentalen Analyse kennen, um den optimalen Zeitpunkt für den Einstieg sowie Ausstieg zu identifizieren.

Irgendwann möchte man zur Ruhe kommen und die spekulative Hektik hinter sich lassen. So kann der Aktienhandel den Wunsch nach mehr Ruhe und guten finanziellen Aussichten bieten. Möchte man sich trotzdem mit dem Hochfrequenzhandel, Skalplingen bzw. Day-Trading ein zweites Standbein schaffen und ist gleichzeitig nicht mehr der jüngste und energiegeladen, kann die ketogene Ernährung ein effektives Mittel der Wahl sein, um mit vollem Akku und mit besserer Hirnleistung an den Börsen zu bestehen. Du kannst meine Erfahrung mit der ketogenen Ernährungsweise in einem anderen Artikel nachlesen.